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发布于 2021-02-28 阅读量 1876

封卡越演越烈,DOTC.PRO如何解决封卡问题?

今年的农历新年,加密货币行情走势与往年截然不同,在1月份的时候,华尔街的分析师和交易员发表评论称,今年不会出现“农历新年甩卖”现象,因为今年牛市的主要推动力一直是美国和欧洲的机构投资者,这与2017年的牛市形成鲜明对比,2017年的牛市在很大程度上受到亚洲散户投资者的推动。

 

事实也正如分析师所言,BTC市场价格在3个月内翻了2倍,2020年12月初,BTC价格约18000美元,在1月份突破40000美元关口后,一路高歌猛进冲击58000美元大关,再创历史新高。

 

 

此前,有一部分人认为,随着农历新年的到来,加密货币价格会在假期下跌,新年之前的空头情绪将引发抛售。

 

这种顾虑并非毫无道理,往年每逢农历新年,加密货币走势都会受到很大的影响。

 

投资研究公司Hedgeye董事总经理兼合伙人Felix Wang表示,在农历新年期间,向家人、朋友发红包已经是几十年的传统,因此对岸的人们需要现金,需要清算一些金融资产。

 

Cobo副总裁Alex Zuo对CoinDesk表示,中国的交易商倾向于在假期前撤回其加密资产并变现,就像美国人民在圣诞节前喜欢从持股中了结获利一样。

 

根据CoinDesk的BPI数据,过去三年的农历新年假期,比特币的价格都出现不同程度的下跌。2018年,比特币的价格下跌37.2%;2019年,比特币的价格下跌8.3%;2020年,比特币降幅为10.5%。

 

为什么2021年会出现截然不同的景象呢?

 

一方面,中国大量交易者和投资者看好加密货币的长期投资价值,他们愿意在新的一年里继续持有加密货币。

 

另一方面,也是更为主要的原因,市场环境发生变化,今年农历春节中国投资者的出金通道受到了限制。

 

知情人士说,中国对场外交易(OTC)的管控是投资者无法在农历新年之前出售加密货币的另一个潜在原因。

 

 

因为中国政府打击通过加密货币洗钱行为,中国警方一直在冻结与OTC相关的可疑银行账户,中国加密货币投资者面临着OTC交易出金的挑战。

 

根据中国区块链分析公司PeckShield在2月5日发布的反洗钱报告,到2020年,不受监管的加密货币交易总额达到175亿美元,比2019年增长51%。

 

据PeckShield称,对场外交易相关洗钱活动的打击和“卡冻结”行动将一直持续到2021年。中国中央银行和国家外汇管理局发布了通知,进一步指导银行如何经营其跨境业务,收紧对洗钱和恐怖分子融资的打击。

 

值得注意的是,由于被卷入可疑的OTC洗钱交易,中国不少知名OTC承兑商被警方带走协助调查。中国投资者目前对OTC交易的态度十分谨慎,非常担心自己的银行卡被不明来源的资金污染导致封卡,因此不敢贸然通过OTC出售持有的加密货币。

 

针对出入金通道被污染,导致平台一系列用户被封卡的棘手问题,现有的OTC交易平台通用的解决方式是对加强对用户账户的审查力度,冻结存在安全风险的账户,设置T+1、T+3等到账时间,除此之外,进行交易时主要是由用户自行鉴别。这样的防控机制显然是远远不够的,封卡现象仍然频频发生。

 

新锐去中心化场外交易平台DOTC.PRO提供了非常好的解决方案。

 

首先是交易板块,传统平台是商家缴纳保证金而用户则不需要,DOTC.PRO引入了双方保证金制度,商家不需要缴纳指定金额的保证金,而是交易双方缴纳与交易金额同等价值的保证金,即交易多少金额,就缴纳多少保证金,双方都需要缴纳。

 

双方保证金制度既保证了用户交易的安全性,也保护了商家收款不被黑钱污染,是黑钱流入DOTC.PRO交易平台的第一道屏障。

 

(摘录DOTC.PRO白皮书)

 

以洗1亿美金为例,在传统交易平台,不法分子只需要将1亿美金分散到不同的账户,买入加密货币,再通过其他商家或者交易平台出售加密货币,即可获得干净的1亿美金,整个流程十分轻便。

 

而在DOTC.PRO交易平台,洗1亿美金无论被拆分到多少个账户,最终都需要再缴纳1亿美金的保证金,不法分子实际投入的资金是2亿美金,不仅大幅降低了资金的使用率和洗钱速度,如果洗钱过程中黑钱被识破,将同时失去交易本金和保证金,风险性提高了1倍,因此洗钱人员不会断然冒着高风险前往DOTC.PRO洗钱,而是更倾向于传统交易平台,实现快速洗钱的目的。

 

其次是用户邀请方面,DOTC.PRO采用保荐人制度,保荐人通过为下级缴纳一定金额的保荐额,获得直推用户和间推用户5%的手续费返佣,当下级用户出现违约行为,不仅违约人的保证金被冻结,保荐人也将连带责任冻结10%的保荐额,通过保荐人制度,可以非常有效地对用户进行筛选,污染平台出入金通道。

 

此外,DOTC.PRO还采用区块链历史交易,过滤交易违约、信用差的用户;验证双方交易流水、T日到账等多种方式相结合,甄别涉嫌洗钱的人员,防止不法人员进入平台交易。

 

DOTC.PRO交易平台针对AML反洗钱的解决方案,是⼀项⾮常有意义的开放式⾦融交易创新,也是对传统交易平台的革新,构筑了DeFi 可持续发展的基石。

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